Метод регулирования – способ воздействия субъекта управления на объект для достижения поставленных целей, которые дифференцируются по содержанию, мотивации, сферам применения.
Прямые методы – непосредственное вмешательство органов государства в процессе денежного обращения.
Косвенные – финансовые, бюджетные, налоговые, планово-индикативные.
По мотивации – материальный, моральный, властный (принудительный)
По содержанию - организационно-распорядительные, в т.ч. административные и судебно-надзорные (построение и совершенствование структур управления, установление круга полномочий, регламентация прав и обязанностей хозяйствующих субъектов, издание административных распоряжений, инструкций), экономические, в т.ч. общие и локальные (лицензирование, регламентация, антимонопольные мероприятия, квотирование, установление пределов налогов, тарифов), социально-психологические способы воздействия на обращение денег (пропаганда реформ, слухи, домыслы, околоэкономические и политические разговоры).
Регулирование денежного обращения осуществляет Центральный Банк Российской Федерации в соответствии с Федеральным Законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Основными методами регулирования денежного обращения в рамках проводимой ЦБ денежно-кредитной политики являются:
1. Изменение процентных ставок по операциям ЦБ. Процентные ставки ЦБ - это минимальные ставки, по которым оносуществляет свои операции, их изменение воздействует на рыночные процентные ставки.
2. Установление нормативов обязательных резервов кредитных учреждений. Обязательные резервы – это беспроцентные обязательные вклады кредитных учреждений в ЦБ. Размер обязательных резервов устанавливается Советом директоров ЦБ в процентах к обязательствам кредитных организаций. Кроме основного назначения (регулирования денежного обращения), эти резервы используются при отзыве лицензии для погашения обязательств кредитной организации перед вкладчиками и кредиторами.
3. Операции на открытом рынке – покупка и продажа Центральным банком казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, а также краткосрочные операции с указанными ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки. Купля ценных бумаг означает выпуск денег в обращение, продажа ценных бумаг – изъятие денег из обращения.
4. Рефинансирование кредитных организаций – это кредитование ЦБ коммерческих банков, в том числе и переучет векселей. ЦБ устанавливаетпроцентную ставку рефинансирования. Увеличение этой ставки ведет к подорожанию кредитов и уменьшению денежной массы в обращении, снижение – к удешевлению кредитов и росту денежной массы.
5. Валютные интервенции - это купля-продажа ЦБ иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.
6. Установление ориентиров денежной массы. ЦБ устанавливает ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики
7. Прямые количественные ограничения - установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций, проведение отдельных банковских операций (например, проведение валютных операций).
8. Эмиссия облигаций от своего имени . ЦБ в целях реализации денежно-кредитной политики может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых среди кредитных организаций.
Денежное обращение и его влияние на функционирование экономики
Движение денег при выполнении ими своих функций в наличной и безналичной формах представляет собой денежное обращение. Денежное обращение существует в двух формах: наличной и безналичной.
Налично-денежное обращение - движение наличных денег в сфере обращения и выполнение ими двух функций (средства платежа и средства обращения). Наличные деньги используются: для кругооборота товаров и услуг; и для расчетов, не связанных непосредственно с движением товаров и услуг, а именно: для расчетов по выплате заработной платы, пенсий и т.д. Налично-денежное обращение осуществляется с помощью различных видов денег: банкнот, металлических монет, векселей, чеков, кредитных карточек и т.д. Эмиссию наличных денег осуществляет центральный банк.
Безналичное обращение - движение стоимости без участия наличных денег: перечисление денежных средств по счетам кредитных учреждений, зачет взаимных требований. Безналичное обращение осуществляется с помощью чеков, векселей, кредитных карточек и других кредитных инструментов. В зависимости от экономического содержания различают две группы безналичного обращения: по товарным операциям и финансовым обязательствам.
К первой группе относятся безналичные расчеты за товары и услуги, ко второй - платежи в бюджет и внебюджетные фонды, погашение банковских ссуд, уплата процентов за кредит, расчеты со страховыми компаниями.
Между налично-денежным и безналичным обращением существует взаимосвязь и взаимозависимость. Количество денег, потребное для выполнения функций денег как средства обращения и платежа, определяется следующими условиями:
Общим объемом обращающихся товаров и услуг;
Уровня цен товаров и тарифов на услуги;
Скорости обращения денег;
Степенью развития безналичных расчетов.
При металлическом обращении количество денег стихийно регулировалось функцией сокровища. Это обеспечивало устойчивость денежного обращения. При отсутствии золотого стандарта стал действовать закон бумажно-денежного обращения, в соответствии с которым количество знаков стоимости приравнивалось к оценочному количеству золотых денег, потребных для обращения. При таком положении стабильность денег пошатнулась, стало возможным их обесценение. Ныне, в условиях демонетизации золота, закон денежного обращения претерпел модификацию.
Мерой стоимости товаров и услуг стал денежный капитал, измеряющий стоимости не на рынке при обмене путем приравнивания товара к деньгам, а в процессе производства- товара к товару. Следовательно, количество неразменных кредитных денег должно определяться стоимостью всех ценностей в стране через денежный капитал. Стихийный регулятор общей величины денег при господстве кредитных денег отсутствует. Отсюда вытекает роль государства в регулировании денежного обращения. Эмиссия кредитных денег без учета реальной стоимости произведенных товаров и оказанных услуг в стране в процессе производства, распределения и обмена неизбежно вызовет их излишек и в конечном счете приведет к обесценению денежной единицы. Главное условие стабильности денежной единицы страны - соответствие потребности хозяйства в деньгах фактическому поступлению их в наличный и безналичный оборот.
Денежная система Российской Федерации
Денежная система - устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически и закрепленное законодательно. Денежная система России функционирует в соответствии с Федеральным законом о Центральном Банке РФ (Банке России).
Официальной денежной единицей в нашей стране является рубль. Введение на территории РФ других денежных единиц запрещено. Соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами Законами не установлено. Официальный курс рубля к иностранным денежным единицам определяется Центральным Банком РФ (ЦБР) и публикуется в печати. Исключительным правом эмиссии наличных денег, организации из обращения и изъятия на территории РФ обладает Банк России. Он отвечает за состояние денежного обращения с целью поддержания нормальной экономической деятельности в стране.
Видами денег, имеющими законную платежную силу, являются банкноты и металлические монеты, которые обеспечиваются всеми активами Банка России, в том числе золотыми запасами, государственными ценными бумагами, резервами кредитных учреждений, находящимися на счетах в ЦБР.
В целях организации наличного денежного обращения на территории РФ на Банк России возложены следующие обязанности:
Прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монет, а также создание их резервных фондов;
Установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;
Определение признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монет, а также их уничтожения;
Разработка порядка ведения кассовых операций для кредитных организаций.
Все вопросы, связанные с организацией и регулированием безналичных расчетов, устанавливаются Банком России в соответствии с действующим законодательством. Он определяет правила, формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов. В его обязанности входит лицензирование расчетных систем кредитных учреждений.
Регулирование денежного обращения, возлагаемое на Банк России, осуществляется в соответствии с основными направлениями денежно-кредитной политики, которая разрабатывается и утверждается в порядке, установленном банковским законодательством. Банк России, наделенный исключительным правом эмиссии денег, особо ответственен за поддержание равновесия в сфере денежного обращения.
Регулирование денежного обращения государством
Объективной необходимостью для экономики является регулирование денежного обращения. Оно предполагает: 1) Определение объёма денежной массы на данный период; 2) Направление потоков денежной массы с учётом решения задач в области общественного производства; 3) Меры по поддержанию устойчивости денежного обращения и повышению покупательской способности денег.
Существует 4 варианта целенаправленного действия государства:
1) Прямое воздействие на динамику производства и выпуска на рынок товара;
2) Снижение или увеличение скорости обращения денег;
3) Сокращение или увеличение денежной массы;
4) Прямое (директивное) увеличение денежной массы.
Все преобразования в сфере денежного обращения осуществляются государством путём проведения денежных реформ. Денежная реформа представляет собой радикальное устранение недостатков в денежной сфере, предусматривающее переход к применению устойчивой денежной единицы, отличающейся стабильностью покупательной силы, что может способствовать развитию отношений, присущих рыночной экономике, повышению роли денег в развитии народного хозяйства.
Денежные реформы осуществляются в соответствии с законодательными актами, направленными на укрепление денежной системы страны. В ходе денежных реформ сымаются из обращения обесцененные бумажные деньги, выпускаются новые, изменяется денежная единица или ее золотое содержание, происходит переход от одной денежной системы к другой. Во всех этих случаях речь идет об изменении денежной единицы как в налично-денежном обороте, так и в безналичных расчетах.
При этом необязательно, особенно в современных условиях, изменение золотого содержания денежной единицы, но может измениться курс национальной валюты.
Завершение денежной реформы надает гарантии сохранения устойчивости новой денежной единицы в последующем. После проведения денежной реформы необходимо систематическое осуществление определенных мер по сохранению достигнутых результатов. Немалую роль в этом играет обоснованная денежно-кредитная политика, с помощью которой может быть осуществлено необходимое регулирование денежной сферы.
Рост производства, способствующий увеличению объема предложения товаров и ограничивающий возможность роста цен, что имеет первостепенное значение для поддержания устойчивости денежной единицы;
Бездефицитность бюджета, позволяющая обойтись без использования денежной эмиссии и привлечения кредита для покрытия расходов бюджета, благодаря чему происходит ограничение платежеспособного спроса и возможного его влияния на рост иен;
Наличие достаточных золотовалютных резервов, позволяющих поддерживать стабильность курса национальной валюты, а при необходимости использовать такие резервы для ввоза товаров, увеличивать их предложение на рынке.
Значение каждого из перечисленных факторов при проведении различных денежных реформ неодинаково, лишь при наличии этих предпосылок, проведение реформы может быть успешным.
Так же мерой, призванной устранить негативные последствия снижения устойчивости денежной единицы, является деноминация. Она имеет несравненно меньшее значение и состоит в изменении наименования денежной единицы, как правило, при условии замены прежней денежной единицы по определенному соотношению (например, 10:1) новой денежной единицей. Подобные меры не приводят к существенному преобразованию денежной системы и сводятся лишь к замене денежной единицы, что имеет в основном техническое значение, поскольку облегчает и упрощает счет, но не ведет к созданию устойчивой денежной единицы.
Применяемая терминология для характеристики изменений денежной единицы не всегда достаточно правильно оценивает содержание таких мер. Например, проведение деноминации, как правило, означает уменьшение номинального выражения эмитируемых денежных знаков. Подобная оценка практически приемлема для характеристики деноминаций, проведенных в нашей стране. Это относится к деноминации в 1992 г., когда рубль выпуска 1992 г, заменял 10000 руб. ранее выпущенных денежных знаков, а также в 1923г., когда вновь выпушенные знаки соотносились к знакам образца 1922 г. как 1:100.
Впоследствии в 1996 г. была проведена замена выпущенных ранее денежных единиц по соотношению 10;1 к единице 1961 г. Такая мера представляла собой деноминацию, которая сводилась к изменению номинального выражения денежной единицы, что имело значение главным образом для денежного оборота внутри страны. Однако одновременно с деноминацией было уменьшено золотое содержание денежной единицы в 4,5 раза. Оно не могло характеризоваться как деноминация, а представляло собой самостоятельную меру, которая имела отношение в основном к операциям с иностранными государствами.
Не вполне точно, по нашему мнению, дается наименование деноминации в Указе Президента РФ от 4 августа 1997 г. «Об изменении нарицательной стоимости российских денежных знаков и масштаба цен». В соответствии с Указом предусматривается деноминация нарицательной стоимости денежных знаков, а не денежной единицы, в то время как деноминация распространяется не только на наличные денежные знаки, но и на деньги безналичного оборота.
Мерой стабилизации денежной единицы является также девальвация. В 1998г. в РФ повышенный интерес привлекала к себе девальвация. Этот процесс был обусловлен сложившимся положением в экономике, финансовым кризисом неплатежами, колебаниями курса рубля, что имело значение для расчетов по внешнеэкономическим операциям, а также при обмене рубля на иностранную валюту (доллар и др.)
При рассмотрении проблемы девальвации существуют различия в определении ее содержания, причин, вызывающих ее осуществление. В процессе анализа проблемы игнорируются различия в характере денежной единицы и условиях ее функционирования.
Действительно, при функционировании полноценной или разменной на золото денежной единицы под девальвацией понималось снижение стоимостной величины денежной единицы, состоявшее в уменьшении ее золотого содержания. Так, в середине ХХ в. как нечто само собой разумеющееся в литературе отмечалось, что девальвация состоит в уменьшении золотого содержания денежной единицы. Например, девальвация франка в 1928 г. заключалась в том, что «его золотое содержание уменьшилось почти в 5 раз по сравнению довоенным», девальвация итальянской лиры (1936 г.), японской иены (1937) «состояла в уменьшении золотого содержания названных денежных единиц». В приведенных характеристиках осуществление девальвации не увязывается с изменениями курсов валют, а связывается с изменением золотого содержания денежных единиц.
В отличие от ранее существовавших характеристик и девальвации в современных условиях, когда весовое золотое содержание денежной единицы не фиксируется и размен денежных знаков на золото не производится, изменилось понимание девальвации. Сравнительно широко распространена характеристика, которая связывает девальвацию со снижением курса национальной валюты, с необходимостью накопления достаточных золотовалютных резервов, способных обеспечить стабильность ее курса.
Недостаточность подобной трактовки состоит в том, что в ней, в большей или меньшей степени, игнорируются такие важные обстоятельства, влияющие на курс национальной валюты, как соотношение уровней цен на внутреннем и зарубежных рынках, инфляционные процессы.
Определенное влияние на курс валюты оказывают состояние торгового и платежного балансов, а также воздействие государства на изменение уровня цен с помощью мер таможенной и налоговой политики. Не следует игнорировать и такие факторы, как изменение стоимости товаров в связи с колебаниями в размере издержек производства, соотношения спроса и предложения товаров, снижения цен на нефть, газ и другие товары на международных рынках. Итак, девальвация - такое изменение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной валюте, которое сопровождается понижением покупательной способности денежной единицы.
Необходимо учитывать, что изменение и прежде всего снижение курса рубля сопровождается рядом последствий, в том числе:
Повышением заинтересованности в увеличении экспорта, так как за единицу валютной выручки можно получить большую сумму рублей;
Ростом цен на внутреннем рынке, особенно по импортируемым товарам, что может отразиться на ухудшении материального положения населения;
Снижением ценности рублевых сбережений (наличными деньгами и деньгами, хранящимися в банках);
Ухудшением условий импорта оборудования и различных приборов.
Все это должно послужить побудительным мотивом для осуществления государством определенных мер по устранению негативных последствий снижения курса рубля, как для предприятий, так и для населения. Существуют также такие меры стабилизации, как дефляция (уменьшение денежной массы путём изъятия из обращения излишних бумажных денег) и нуллификация (ликвидация старых и выпуск новых бумажных денежных знаков в меньшем количестве).
- Научные основы системы государственного управления
- Понятие и предмет системы государственного управления
- Предмет системы государственного управления
- Система государственного управления и формы государственного устройства
- Формы государственно-политического устройства
- Формы государственно-территориального устройства
- Формы взаимодействия государства с гражданским обществом
- Форма государственного устройства России
- Функции государства и государственного управления
- Экономические и социальные функции государства
- Функции государственного управления
- Виды и методы государственного управления
- Государственное управление за рубежом
- Государственное управление в России
- Понятие и предмет системы государственного управления
- Органы государственной власти
- Президент Российской Федерации. Органы обеспечения президентской власти
- Органы законодательной власти (Федеральное Собрание)
- Органы исполнительной власти
- Органы судебной власти
- Разграничение предметов ведения и полномочий между федеральными органами власти и органами власти субъектов РФ
- Органы государственной власти субъектов РФ
- Формирование и реализация государственной политики
- Факторы и направления государственной политики
- Принятие нормативных правовых актов
- Планирование как инструмент государственной политики
- Разработка политических решений
- Реализация государственной политики
- Государственная служба
- Государственный контроль
- Государственное регулирование экономики
- Принципы и объекты государственного регулирования
- Методы государственного регулирования экономики
- Административные методы
- Экономические методы
- Регулирование материального производства
- Государственное регулирование естественных монополий
- Антимонопольная политика
- Финансовое оздоровление предприятий
- Регулирование фондового рынка
- Регулирование денежного обращения
- Структура денежно-кредитной системы
- Регулирование денежной массы
- Кредитование социально-экономического развития
- Валютное регулирование
- Управление основными хозяйственными комплексами
- Государственная научная и промышленная политика
- Государственная промышленная политика
- Управление топливно-энергетическим комплексом
- Управление электроэнергетикой
- Управление газовой отраслью
- Управление нефтяной отраслью
- Управление угледобычей
- Управление агропромышленным комплексом
- Управление оборонно-промышленным комплексом
- Управление транспортным комплексом
- Управление государственным имуществом
- Управление государственными предприятиями
- Управление пакетами государственных акций
- Приватизация и национализация государственного имущества
- Региональное управление
- Государственная региональная политика
- Выравнивание экономического и социального развития регионов
- Федеральные программы
- Привлечение субъектов РФ к управлению федеральной собственностью
- Укрупнение субъектов РФ
- Север как объект управления
- Организационные формы регионального управления
- Местное самоуправление
- Межбюджетные отношения
- Государственная региональная политика
- Власть и бизнес
- Власть и бизнес
- Основы взаимодействия власти и бизнеса
- Влияние власти на бизнес
- Влияние бизнеса на власть
- Взаимодействие власти с бизнес-структурами
- Лоббирование
- Партнерство власти и бизнеса
- Управление социальной сферой
- Управление социальной сферой
- Социальная политика государства
- Регулирование доходов населения
- Государственная политика в области занятости
- Управление отраслями социальной сферы
- Социальная защита населения
- Управление жилищно-коммунальным комплексом
- Концепция преобразований в жилищно-коммунальном комплексе
- Жилищно-коммунальное строительство
- Жилищно-коммунальное обслуживание
- Тарифное регулирование
- Субсидирование жилищно-коммунальных платежей
- Организационные структуры управления жилищно-коммунальным комплексом
- Управление конфликтными и чрезвычайными ситуациями
- Управление конфликтными ситуациями
- Управление конфликтными трудовыми отношениями
- Управление корпоративными конфликтами
- Управление общественными чрезвычайными ситуациями
- Управление в природных и техногенных чрезвычайных ситуациях
- Система предупреждения и ликвидации чрезвычайных ситуаций
- Управление конфликтными ситуациями
Регулирование денежного обращения
Денежное обращение представляет собой форму движения денег, в процессе которого они выполняют функции средства обращения и средства платежа. Функцию средства обращения выполняют полноценные деньги и их заменители в момент обмена товара на деньги. Государство выпускает бумажные деньги, устанавливает их курс, но их реальная стоимость не зависит от власти и определяется законами денежного обращения.
В обязательствах, погашениях долгов деньги выступают как средство платежа. Долговое обязательство покупателя перед продавцом, переходя из рук в руки, становится платежным средством и при прочной гарантии (банка) превращается в банкноту или кредитные деньги. Они, имея первоначально золотое обеспечение, постепенно становятся неразменными, сохраняется лишь их кредитное обеспечение.
Не участвующие по каким-либо причинам в обращении деньги накапливаются и концентрируется с помощью банков, которые посредством кредитования находят им прибыльное применение.
Государство может активно вмешиваться в функции денег, в том числе путем установления цен или косвенного их регулирования, не устанавливая, как правило, их номинального уровня.
Согласно Конституции РФ в ведении Российской Федерации находятся денежная эмиссия, валютное регулирование, основы ценовой политики. Банк России, реализуя денежно-кредитную политику, призван защищать и обеспечивать устойчивость рубля.
Денежно-кредитная политика заключается в воздействии Центрального банка России на денежное обращение и денежную массу, на рынок денежного каш лила, цену денег в интересах социально-экономического развития.
Современная денежно-кредитная политика ведет начало с распада единого рублевого пространства. Либерализация экономики вызвала одномоментный рост цен (на 300% в январе 1992 г.), который продолжался и впоследствии. С середины 1992 г. прекратилась выдача Банком России кредитов банкам бывших республик СССР. В 1993 г. обмен банкнот Госбанка СССР на билеты Банка России окончательно решил судьбу рублевой зоны.
Глобализация экономики породила тенденцию интернационализации денежной политики, валютной консолидации. Для многих стран своя валюта становится дорогим удовольствием, вызывая инфляцию, девальвацию, финансовые кризисы. Международной валютой уже стал евро, вызревает идея единой валюты для стран Америки. Не исключено, что в XXI в. получат хождение в основном три валюты: для Европы - евро, Америки - доллар, Азии - иена (юань). Присоединение к международной валюте снимает с государства ряд сложных проблем, но вместе с тем лишает его экономической самостоятельности.
Спустя 10 лет вопрос о восстановлении рублевого пространства встал в повестку дня в рамках Союзного государства Россия - Белоруссия, или ЕврАзЭС. Однако бывшие республики СССР пока не готовы поступиться даже минимальной долей своего суверенитета.
Денежно-кредитная политика является элементом экономической политики и не должна ей противоречить. Экономическая политика формулируется в решениях законодательной и исполнительной власти, на ее направления влияют интересы крупного капитала.
Денежно-кредитная политика во многом определяется также внешними факторами, зависит от международных финансовых организаций, перспектив рефинансирования и реструктуризации внешнего долга. Тем не менее, имеется достаточно широкое поле для проведения собственной денежно-кредитной политики.
В России утвердилась денежно-кредитная политика, главной целью которой было и остается отражение инфляции. Основными ее инструментами являются контроль за денежной массой в обращении, процентные ставки по вкладам и кредитам, рефинансирование коммерческих банков, нормы обязательного резервирования средств коммерческих банков, операции на открытом рынке, валютное регулирование 1 На инфляцию влияют и немонетарные факторы, которые в данном случае не рассматриваются. .
Денежно-кредитная политика проводится в сочетании с бюджетной политикой Правительства РФ в сфере ценового, тарифного, таможенного регулирования. Минфин России, обеспечивая профицит бюджета и перечисляя средства финансового резерва в Центральный банк РФ, способствует снижению инфляции и одновременно повышению курса рубля.
«Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики» ежегодно представляются Банком России и Правительством РФ на рассмотрение Государственной Думы.
Регулирование денежного обращения заключается в воздействии на институты денежно-кредитной системы в целях укрепления их ликвидности, т.е. способности удовлетворять требования вкладчиков и заемщиков, а также в управлении денежной эмиссией в интересах развития хозяйственной активности.
Глобализация, развитие сетевой экономики усложняют регулирование с помощью традиционных инструментов. Интернет, банковское дело вводят в мир финансов без границ. Каждый решает, какие финансовые услуги необходимо выполнять на месте, а какие - импортировать. Если операцию можно совершить с помощью персонального компьютера, то не нужна и филиальная сеть.
